WEMONEY研究室·数字金融周报|招行回应管培生被女友举报；联动商务被罚没近8500万元

一、银行

1.中信银行迎来最年轻副行长

9月19日，中信银行发布公告称，董事会同意聘任谷凌云为副行长，自监管机构核准其副行长任职资格之日起正式就任。正式上任后，46岁的谷凌云将是国有大行、股份制银行最年轻的副行长之一。资料显示，谷凌云毕业于浙江大学外贸学院，曾历任历任中信银行杭州分行解放支行行长助理、副行长（主持工作），钱江支行副行长（主持工作）、行长，中信银行资产管理业务中心党委书记、总裁等职位。【财经银眼】

2.建设银行副行长李民辞任

9月18日晚，建设银行公告称，因工作调动，李民已向中国建设银行股份有限公司董事会提出辞呈，辞去该行副行长职务。至此，建设银行高管结构变为“一正四副”的格局，即董事长张金良，副董事长、行长张毅，执行董事、副行长纪志宏，副行长、董事会秘书王兵，副行长李民，副行长、首席风险官李建江。此外，首席信息官金磐石和首席财务官生柳荣也在高管名单当中。【WEMONEY研究室】

3.招行回应管培生嫖娼事件：对员工违规违纪行为绝不姑息，已开除

9月20日，招商银行针对管培生嫖娼事件回复贝壳财经记者，该行对员工违规违纪行为绝不姑息，在得悉此事后，立即开展调查核实，并在事发次日，根据党纪和该行相关制度规定，对该员工予以开除党籍、行政开除处理。此前，社交媒体上流传一份深圳一女子通过制作长达58页的PPT，详细列举了男友多次嫖娼、出轨及其他不正当行为，并曝光了男友为招商银行管培生身份。【新京报】

4.中国银行沧州分行被罚100万元

近日，国家金融监督管理总局沧州监管分局一则行政处罚决定书显示，中国银行沧州分行因不良资产非洁净出表、贷后管理不到位以及贷前调查不尽职等违法违规行为，被罚款100万元。对中国银行时任沧州分行行长的任维真、时任渤海新区支行行长的袁新起、时任中捷临港支行客户经理的陈雨以及时任华油支行客户经理的丁金辉，给予警告处罚，对时任分行副行长的吴文治罚款5万元。【WEMONEY研究室】

5.长沙银行女副行长张曼获任行长

中秋节当天，长沙银行（601577.SH）发布公告称，该行第七届董事会第二十次临时会议审议通过关于聘任长沙银行行长的议案，同意聘任张曼为该行行长，任职资格需报国家金融监督管理总局湖南监管局核准。至此，长沙银行高管格局为董事长赵小中、行长张曼，副行行李建英、李兴双、吴四龙和罗刚，首席风险官黄建良，董事会秘书彭敬恩，首席信息官邬胜。【WEMONEY研究室】

6.贵阳银行两分支行合计被罚款50万元

9月18日，国家金融监督管理总局披露的罚单显示，贵阳银行安顺分行因内部控制薄弱，发生员工盗窃、职务侵占，被罚款20万元。贵阳银行双龙航空港支行因贷款管理不到位，被罚款30万元。同时，时任贵阳银行安顺分行党委书记、行长谭玉华被警告；时任贵阳银行安顺分行营业部综合柜员潘璐诗，被禁止终身从事银行业工作；时任贵阳银行双龙航空港支行行长梅宗贵，被警告。【风财眼】

二、消费金融

1.小米消费金融获批开展ABS业务资格

9月18日，国家金融监督管理总局重庆监管局发布批复，核准重庆小米消费金融有限公司资产证券化业务资格。此次批复，意味着拿到ABS入场券的持牌消金公司增至21家。小米消金也成为继中信消金、浙江宁银消金之后，年内第3家获批开展ABS业务的消费金融公司。【金融虎】

2.唯品消金线下业务主打房抵产品代理模式

去年，唯品消金携房抵贷产品进军线下大额市场，率先在成都及周边区域探索；如今，唯品消金的线下业务进一步扩张，已布局成都、重庆、合肥等地区。产品方面，唯品消金线下主推房抵贷产品小蓉贷。【镭射财经】

3.中原消费金融拟发不超20亿元金融债

日前，中国货币网披露中原消费金融金融债券募集说明书，公司拟在9月20日-24日发行不超20亿元金融债。据了解，中原消费金融此次金融债发行附带超额增发权，若实际全场申购倍数不低于1.4，有权选择行使超额增发权，即在基本发行规模之外，增加发行不超过10亿元。此期债券的发行期限为9月20日-24日，计息期限为2024年9月24日-2027年9月23日。从营收与净利来看，中原消金上半年营收16.16亿元，同比增长28.25%；净利润2.53亿元，同比增长52.41%。【金融虎】

三、金融科技

1.中国金融科技企业出海加速：近六成机构有“走出去”计划

毕马威中国和中国互联网金融科技发展与研究专委会在9月13日联合发布的《2024中国金融科技企业首席洞察报告》指出，目前我国金融科技发展中金融机构数字化转型进度提升，但是由于国内经济发展面临内外部挑战，金融科技行业发展信心指数有所回落；与此同时，报告调研显示，60%的受访企业已经或计划“走出去”，较上年增加了8个百分点，数据安全与隐私保护仍是金融机构与金融科技公司合作首要挑战。【华夏时报】

2.九派支付收到警告并罚6万元

近日，中国人民银行湖南省分行发布的行政处罚公示信息显示，九派天下支付有限公司因三项违规被警告并处6万元罚款。具体来看，九派支付因未按要求使用格式条款、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容、瞒报投诉数据的主要违法行为被罚。值得注意的是，根据中国人民银行官网信息，九派支付牌照有效期仍停留在2022年6月26日，九派支付的《支付业务许可证》续展仍未成功。【WEMONEY研究室】

3.海联金汇子公司联动商务被罚没近8500万元

近日，海联金汇发布公告称，公司的三级子公司联动优势电子商务有限公司，收到国家外汇管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。公告显示，因联动商务于2020年7月至2023年8月期间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符合相关管理要求，国家外汇管理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，没收联动商务违法所得38.73万元人民币，处8432.11万元人民币罚款，罚没款合计8470.84万元人民币。据悉，在这张罚单中，罚款金额约为违法所得的217.72倍。【金融虎】

4.北京知名P2P核心人物一审判决

2024年9月13日，北京市朝阳区人民法院对“懒财网”等平台的关键人物一审判决，判决如下：一、被告人郭震犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，罚金人民币四十万元。二、责令被告人郭震退赔集资参与人的损失(含在案款)。在案冻结之太易控股集团有限公司持有的股票、查封之碧天控股有限公司所有的房产，退回北京市朝阳区人民检察院;其他查封、冻结之房产、股票、账户等，依法处置，用于执行上述款项。【金融虎】