金融监管总局就《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

WEMONEY研究室王彦强2024-08-16 18:33 数字金融

金融监管总局征求意见

编|王彦强

8月16日，国家金融监管总局官网消息，为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。

图片来源：国家金融监管总局官网

《办法》共五章六十五条。主要内容包括：一是总则。主要明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。

二是合规管理职责。分三节分别明确了董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，以及合规管理部门的职责与分工。要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。

三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，通过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等履职保障。

四是监督管理与法律责任。金融机构应当于每年4月30日前向国家金融监督管理总局或者其派出机构报送上一年度合规管理报告。明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责，加大惩戒力度。

五是附则。明确《办法》施行日期及过渡期等事项。本办法自2025年3月1日起施行，《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号）、《保险公司合规管理办法》（保监发〔2016〕116号）、《中国保监会关于进一步加强保险公司合规管理工作有关问题的通知》（保监发〔2016〕38号）同时废止。过渡期为本办法施行之日起一年。不符合本办法规定的，应当在过渡期内完成整改。

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