因未能有效穿透识别底层资产等问题，五家银行理财公司合计被罚2900万元

WEMONEY研究室王彦强2024-07-01 18:50 数字金融

未能有效穿透识别底层资产和信息披露不规范两个方面。

文|王彦强

近日，国家金融监督管理总局一次性开出六张罚单，包括五家银行理财公司和一家银行，合计处罚金额达3250万元。

这五家银行理财公司分别是，招银理财、信银理财、平安理财、建信理财和中银理财，分别被罚850万元、750万元、650万元、400万元和250万元。其中，招银理财处罚力度最大，达到850万元。

招银理财的违法违规行为主要有两条，一是未能有效穿透识别底层资产。二是信息披露不规范。值得一提的是，招银理财的母公司招商银行也因为同样的理由，被罚款350万元，至此，招银体系合计被罚1200万元。

而纵观5家银行理财公司被罚理由，主要集中在未能有效穿透识别底层资产和信息披露不规范两个方面。

其中，招银理财、平安理财、中银理财和建信理财4家理财公司都因未能有效穿透识别底层资产受罚。而招银理财、平安理财、信银理财和建信理财4家理财公司也因信息披露不规范受罚。

金融监管研究院院长孙海波指出，穿透识别底层资产问题的大部分源头在于理财产品嵌套信托计划、基金专户、公募基金、保险资管产品，但是对这些资管计划投资后尤其底层SPV是主动管理性质，可能在底层资产穿透计算集中度，估值及时返回，和监管信息报送上都存在延迟甚至出错。

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