WEMONEY研究室·数字金融周报|12月首日多家金融机构合计领罚超3亿；消金行业金融债发行重启

一、银行

1.金融监管总局同日挂出22张罚单：多家金融机构领罚，合计被罚金额超3亿元

12月1日，国家金融监督管理总局挂出（金罚决字【2023】15号）到（金罚决字【2023】37号）罚单，多家金融机构被罚，合计被罚超3亿元。其中，建设银行、农业银行、中信银行合计罚没金额达28978.0332万元。此外，兴银理财存在8项违法违规行为，被罚款合计1240万元。阳光财险、中邮人寿、陆家嘴国寿人寿等多家保险公司也收到百万级罚单。【WEMONEY研究室】

2.多家银行助房企穿越周期

记者获悉，继浙商银行之后，建设银行、交通银行于近期召开支持房地产企业合理融资需求银企座谈会。业界认为，这是金融机构落实此前人民银行、金融监管总局、证监会联合召开金融机构座谈会相关工作精神的具体举措。11月22日，浙商银行对外表示，已与20余家代表性房地产企业召开座谈会，该行在未来将从房地产市场供需两端综合施策。11月24日，建设银行召开支持房地产企业合理融资需求银企座谈会。【中国银行保险报】

3.首批！四家外资银行同日官宣上线数字人民币业务

数字人民币试点“朋友圈”迎来了新一轮扩容。本轮扩容的主角为外资银行。11月27日，恒生银行（中国）、渣打银行（中国）、富邦华一银行三家外资银行相继官宣，已通过城银清算服务有限责任公司接入数字人民币互联互通平台，正式推出数字人民币业务。同日，记者从汇丰中国相关人士处获悉，汇丰中国已上线数字人民币业务。至此，已有四家外资银行宣布，成为首批参与数字人民币业务试点的外资银行。【21世纪经济报道】

4.通过民间借贷获取大额回报！蒙商银行党委原委员赵光炯被“双开”

11月30日，来自内蒙古纪委监委网站信息，经内蒙古自治区党委批准，内蒙古自治区纪委监委对内蒙古自治区纪委监委驻蒙商银行纪检监察组原组长、蒙商银行党委原委员赵光炯严重违纪违法问题进行了立案审查调查。经查，赵光炯以权谋私，利用职务便利及职权地位形成的便利条件为他人在组织人事、工程承揽、企业经营等方面谋利，并非法收受巨额财物。【界面新闻】

5.7900亿！广州银行原党委书记、董事长姚建军被查

据公众号“廉洁广州”11月29日消息，广州银行股份有限公司原党委书记、董事长姚建军涉嫌严重违纪违法，目前正接受广州市纪委监委纪律审查和监察调查。历任广州市商业银行股份有限公司党委副书记、副董事长、行长，党委书记、董事长；广州银行股份有限公司党委书记、董事长。2017年3月辞去公职。【每日经济新闻】

二、消费金融

1.兴业消费金融成功发行首期金融债券：近50个城市展业放贷突破2900亿元

近日，时隔两年后，消费金融行业金融债重启，首单花落兴业消费金融。记者获悉，兴业消费金融股份公司于11月24日簿记发行“2023年第一期金融债券”，实际发行规模15亿元，发行期限3年，票面利率为3.03%。消费金融行业金融债自2021年四季度暂停发行，作为首批获准发行机构之一，兴业消费金融此次金融债成功发行，预示着消费金融公司的中长期融资渠道再次打开，有助于优化消费金融公司的负债结构，提升流动性匹配率，完善流动性管理体系。【新华财经】

2.北银消费金融APP全新上线！更名后“易开花”商标暂时封存

11月29日，北银消费金融官微宣布，其产品易开花APP将更名为北银消费金融。据介绍，此次APP升级更新包括页面全新改版、授信和借钱流程优化、贷后服务升级，以及新增了消费者权益保护内容。北银消费金融表示，本次升级更名不影响用户与公司的债权债务关系。更名升级后，公司唯一官方APP为”北银消费金融“APP，”易开花“商标暂时封存。【金融虎】

3.晋商消金两董事任职资格获核准

11月28日，国家金融监督管理总局官网显示，监管核准王超群晋商消费金融股份有限公司独立董事的任职资格，核准刘文涛晋商消费金融股份有限公司董事的任职资格。值得一提的是，今年7月25日，国家金融监督管理总局官网显示，监管核准了王君、惠康和郭金涛晋商消费金融股份有限公司董事的任职资格。据了解，惠康此前已获核准出任晋商消费金融总裁，而郭金涛来自于新股东上海荣大投资管理有限公司，他曾任上海荣大副总经理。【消金界】

三、金融科技

1.诺亚财富回应“萝卜章”案风波：网上所传信息时间存在误导，案件正在审理阶段

日前，上海金融法院开庭审理了一起涉及京东和诺亚财富的重大诉讼。诺亚财富旗下上海歌斐和自言汽车对承兴和京东提起诉讼，要求京东及承兴控股、中诚实业、苏州晟隽等公司偿还其在“承兴系”刑事案件中被认定的全部损失35亿余元。11月28日晚间，针对网络上传播的“承兴案件”相关内容，涉事方上海歌斐资产管理有限公司发布声明称严重失实，已严重侵犯公司名誉权并误导投资人和公众。【中国网财经】

2.“陆金所”App将正式更名为“陆基金”App

11月29日消息，自2024年1月1日起，“陆金所”App正式更名为“陆基金”App，由上海陆金所基金销售有限公司提供基金服务。“这次是App更名，现在App上陆金所基金只能通过基金代销牌照售卖基金类产品了。”一位接近陆金所的知情人士表示。据了解，原“陆金所”App用户在陆金所账户内非基金部分资产需通过陆金所微信服务号查询或管理，此次变更对其用户持有的资产金额、积分数值均不受影响。【上海证券报】

3.挖财、e签宝等APP违规收集个人信息被责令整改！

11月28日，“网信浙江”发布公告，根据《个人信息保护法》以及《App违法违规收集使用个人信息行为认定方法》等法律法规，浙江省互联网信息办公室对156款违法违规App进行了查处。其中，涉及金融类相关的App如台州银行、挖财宝、挖财记账、e签宝等机构，存在未公开收集使用规则、未明示收集使用个人信息的目的方式和范围、未经用户同意收集使用个人信息、违反必要原则收集等问题。【消金财经】

4.全国首例！第三方支付机构参与洗钱被端

近日，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件，打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。专案组梳理发现，“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的某家公司。受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，该公司发生过的资金转移业务中，有多次因嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。经查实，这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120多万张。【支付界】