打击金融“黑灰产”常态化：湖南警方打掉一个反催收团伙，38名嫌疑人被抓

WEMONEY研究室WEMONEY研究室2023-08-18 19:01 数字金融

打击金融“黑灰产”常态化。

据湖南日报消息，近日，在湖南省公安厅的统一指挥下，衡阳市公安局出动警力300余人，与上海市公安局长宁分局开展警务合作，打掉以曾某鹏为首的重大涉网络敲诈勒索恶势力犯罪组织，抓获违法犯罪嫌疑人38人，捣毁犯罪窝点3个，斩断一条扰乱金融秩序的黑灰产犯罪链条。

经查，该团伙成立的信息咨询公司，除经营催收业务外，还利用自己熟悉行业“潜规则”的便利，挑唆、怂恿不明真相的客户委托其进行“代理退款、债务减免”，实则借机欺诈、敲诈金融机构，骗取客户高额费用，最终导致财产和征信的双重损失。

该团伙通过社交媒体、短视频平台发布“逾期咨询”“协商还款”“退还利息”等广告吸粉引流，并以“专业团队指导，借钱不用还，不上征信”等话术诱骗借款客户与其签订所谓的代理委托协议。

签约后，公司收集客户身份证件、手机号码、银行账号、金融平台账号密码等大量个人信息，假借客户名义伪造资料、夸大事实，以欺诈手段要求金融机构减免还款或延长还款日期；或者通过对金融机构进行大量恶意投诉等“软暴力”手段，威逼金融机构接受其“还本免息”或“减免还款”的要求。公司则向委托的客户收取高达40%的费用作为渠道费。

委托客户实际减免金额并不多，却因此被金融机构纳入“黑名单”或征信受损，个人信息还有被套取倒卖的风险，甚至背上“合同诈骗”的罪名，得不偿失。

该恶势力犯罪组织的违法犯罪行为严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的切身利益。目前，曾某鹏等33名团伙成员已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

近年来，非法恶意投诉代理、征信修复骗局等金融黑产呈现多发趋势，并形成完整的黑产业链，严重侵害消费者合法权益，扰乱金融市场秩序和社会稳定。在此背景下，监管部门、司法部门等“多管齐下”，打击“黑灰产”已经逐渐迈入“常态化”。

8月3日，中国互联网金融协会发布关于加强互联网金融行业协同、维护行业正常秩序的倡议，将组织互联网金融领域从业机构共同应对黑灰产的侵害，倡议从业机构切实践行负责任金融的理念，履行反黑灰产的主体责任和社会责任，身体力行站在反黑灰产的第一线。

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