1.7万亿徽商银行违规为身份不明客户提供服务，被罚431万元

WEMONEY研究室姜林燕2023-05-31 20:17 数字金融

徽商银行因违反反洗钱相关规定，被罚款431.33万元。

近日，人民银行合肥支行披露的罚单显示，徽商银行因违反反洗钱相关规定，被罚款431.33万元。

具体来看，徽商银行违反未按规定开展持续的客户身份识别；未按规定开展重新的客户身份识别；未按规定开展客户风险等级划分工作；未按规定对高风险客户采取强化尽职调查；未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不合理，或可疑交易报告理由不完整；为身份不明的客户提供服务。

此外，时任徽商银行公司银行部副总经理刘俊对徽商银行未按规定对3户非自然人客户开展客户身份持续识别等3项违法违规行为负责，被罚款2.73万元。

时任徽商银行零售银行部副总经理陈军对徽商银行未按规定对19户自然人客户开展客户身份持续识别等等3项违法违规行为负责，被罚款3万元。

时任徽商银行合规部总经理助理朱佳对徽商银行未按规定开展客户风险等级划分工作等3项违法违规行为负责，被罚款3万元。

时任徽商银行运营管理部资深经理刘丽群对徽商银行为身份不明的客户提供服务违法违规行为负责，被罚款1万元。

近期，徽商银行发布截至2023年3月末，该行资产总值为16929.01亿元，负债总额15647.67亿元。该行实现净利润43.89亿元，同比增加9.83%。

截至2023年3月末，该行资本充足率为11.75%，一级资本充足率为9.36%，核心一级资本充足率为8.50%，满足中国相关的监管要求。其中，核心一级资本净额1017.43亿元，主要包括实收资本138.90亿元，资本公积及其他综合收益可计入部分168.01亿元、盈余公积及一般风险准备317.75亿元，未分配利润521.41亿元，少数股东资本可计入部分25.60亿元，核心一级资本监管扣除项目154.25亿元;一级资本净额1120.74亿元;总资本净额1406.92亿元。截至2023年3月末，该行风险加权资产总额为11969.76亿元。（WEMONEY研究室姜林燕/编辑）

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