年末，奉上防「诈骗」攻略

每年岁末，往往是骗子实施诈骗的高峰期。在新的技术环境下，总有些新的诈骗套路出现。

最近，话题一些骗局话题热度陡然升高，许多网友分享了自己或者身边的案例。

在网友的案例中，不难发现，围绕老年群体的诈骗和针对年轻群体的婚恋诈骗依旧高发；以投资为由头，数字藏品诈骗作为新型骗局，也有爆发趋势。这三类骗局，都会造成严重的财产损失，且具有令人防不胜防的特质。

近期频发的骗局中，骗子往往借助心理学工具达成目的，但了解诈骗背后的套路本质看清真相后，公众或可有效避免侵害的发生。“我一般用企查查来看股权知识产权、企业架构等信息，但在防诈骗方面，企查查才算是真正用到了刀刃上”。

一些使用过企查查的人表示：”以汇款公司名称为线索，用企查查这类专业工具查清对方底细，再跟长辈沟通时，就有了明确的证据与说服力。”

小查为大家整理了部分诈骗骗局：

1.电话诈骗

根据中国裁判文书网2022年6月1日发布的刑事裁定书（2021湘01刑终1879号）显示，诈骗人员通过虚假身份、拉近感情骗取信任的手段，招揽并诱骗被害人购买并转换虚拟货币从而赚取佣金。

案例

2016年8月，山东临沂的高中毕业生徐玉玉刚被大学录取却遭遇了电信诈骗。被诈骗电话骗走9900元学费后，徐玉玉伤心欲绝，最终心脏骤停，不幸离世。

2017年9月15日，“徐玉玉案”二审裁定驳回上诉维持原判。山东省高级法院经审理裁定，被告人陈某辉犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人郑某锋、黄某春、熊某、陈某生、郑某聪、陈某地犯诈骗罪，分别判处有期徒刑三年至十五年不等，并处罚金10万元至60万元不等。

2018年2月1日，徐玉玉被电信诈骗案入选由最高人民法院与中央电视台联合举办的“2017年推动法治进程十大案件”。评选出的十大案件彰显了社会主义核心价值观和法治精神，体现了司法裁判的政治效果、法律效果和社会效果的有机统一。

2. 电子诈骗

根据中国裁判文书网2022年6月1日发布的刑事裁定书（2021湘01刑终1879号）显示，诈骗人员通过虚假身份、拉近感情骗取信任的手段，招揽并诱骗被害人购买并转换虚拟货币从而赚取佣金。

案例

2022年4月，平安中国建设协调小组部署开展了打击整治养老诈骗专项行动。中央政法委秘书长、全国打击整治养老诈骗专项行动办公室主任陈一新强调，依法严惩养老诈骗违法犯罪，延伸治理侵害老年人合法权益的涉诈乱象问题，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。尽快打掉一批养老诈骗犯罪团伙，严惩一批违法犯罪分子，集中解决一批群众反映强烈的养老领域涉诈问题，整治规范一批存在诈骗苗头隐患的机构、企业，增强老年人法治意识和识骗防骗能力，健全维护老年人合法权益的长效机制。

3.诈骗

根据中国裁判文书网2020年10月16日发布的刑事判决书（2020浙1127刑初91号）显示，诈骗人员以非法占有为目的，从网上购买对公账户，搭建名为“事业大咖V”的平台用于实施诈骗，骗取被害人钱款。

案例

2022年4月21日，最高人民检察院发布10件打击治理电信网络诈骗及关联犯罪典型案例。10件典型案例分别是：魏某双等60人诈骗案，邱某儒等31人诈骗案，张某等3人诈骗案、戴某等3人掩饰、隐瞒犯罪所得案，刘某峰等37人诈骗案，吴某强、吴某祥等60人诈骗案，罗某杰诈骗案，徐某等6人侵犯公民个人信息案，施某凌等18人妨害信用卡管理案，唐某琪、方某帮助信息网络犯罪活动案，周某平、施某青帮助信息网络犯罪活动案。从案件类型看，有五件是电信网络诈骗犯罪，另外五件则是与之关联的网络黑产犯罪。10件典型案例较为全面反映了电信网络诈骗犯罪样态，深入揭示了此类犯罪的社会危害。

2022年9月6日，最高人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪的十个典型案例发布。

2022年12月13日，最高人民检察院通过官网发布第二批3起特大跨境电信网络诈骗案件。

如何通过企查查，发现异常公司？

进入企查查官网主页qcc.com或APP，通过企业名称关键词或全称进行企业搜索，选择所要查询的企业主页，用户即可查看基本信息，通过不同的维度，可以判断企业是否存在风险。

法律诉讼

查询一家企业，大部分人都是关注该企业是否有异常信息，在法律诉讼中，能查询企业投资的公司是否有重大风险，关联人风险，可以看到这家企业的股东是否被列入失信被执行人，如果有，一定要谨慎。

此外，可以查看企业的涉案详情，以及通过深度风险分析、风险关系维度，让你更好地避免诈骗与雷区。

合作风险

面对一些企业，企业的经营状况同样需要了解。

看企业是否涉及债务/债券，合同违约、合作风险直接可以反映企业是否可以进行合作，代表企业的契约精神，此外，还能通过企业行政处罚、经营异常、股权出质等维度，判断企业的风险值。

历史变更记录

一家企业的变更记录也是格外重要的，通过历史信息模块，我们可以查看到该企业从成立以来的变更记录。

不同维度的变更，可能存在不同的风险，这里为大家举几个例子 ：

注册地址变更频繁，代表企业的驻地并不稳定，这是皮包公司和处于业务变动期的企业比较常见的动向，你需要高度重视，它可能导致你在发生诉讼、纠纷时找不到目标企业。

注册信息频繁发生减资情况，有极大的可能存在股东或母公司抽离资本出逃的风险。

股东频繁变更，或法人股东变更为自然人股东，极有可能是企业经营出现问题，股东在用“甩锅”的行为帮助自己规避责任。

经营范围频繁变更，去除了部分业务，而企业仍在实际从事该业务，则应该考虑其存在非法经营的风险。

此外，您当前可通过企查App端输入企业名称，下滑至「经营风险」-「智能核查」「智能核查」现已全面整合「空壳扫描」和「准入尽调」，支持您一键识别企业客户异常风险特征信号，系统依据标准化企业客户风险评级体系、助力您对企业客户风险等级做提前识别和预判。