银行业监管罚单周报：晋商银行被罚305万元多人遭到警告处分

WEMONEY研究室WEMONEY研究室2022-12-13 16:27 数字金融

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约2044万元。

据企业预警通数据显示，（12.3-12.9）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计423张，环比增加27.79%；处罚金额累计约10175万元，环比减少27.94%。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，其中央行本期开出13张罚单，数量持续减少，累计处罚金额115.9万元，环比大幅减少；银保监会本期开出的罚单环比增加，累计罚款金额环比大幅增加。5类金融机构被处罚超百万元，分别为：国有行、城商行、民营银行、外资行、金租公司均有1家。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约2044万元，涉及中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、邮储银行、光大银行、中信银行等多家银行或旗下分支机构。

在国有行方面，工商银行浙江省分行因违规经营，导致并购贷款违规作为土地储备资金用于低效工业资产收购计划；贷前调查不到位，重大负面信息披露不充分；存款利息管控存在缺陷；流动资金贷款管理不到位，资金回流转作定期存款，后质押用于开立银行承兑汇票。；流动资金贷款管理不到位，资金回流用于股权投资；流动资金贷款管理不到位，资金回流用于购买他行理财产品；理财资金实际用于置换他行土地储备贷款，且其中2.5亿元超过原贷款期限，银保监会对其处罚罚款235万元。

在外资行方面，东方汇理银行(中国)有限公司因违规经营，导致2020年12月至2021年2月该行以贷收费，银保监会对其罚款175万元。

城商行方面，晋商银行晋中分行因违规经营，导致转移贷款用途，违规发放个人住房按揭贷款，违规发放土地储备贷款，银保监会对其罚款305万元。同时，其员工肖伟、刘勇谦、李锋、郝春保存在未依法履行职责，对其处以警告处分。

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