银行业监管罚单周报：建行、农行理财业务违规被罚百万中行承兑汇票审核再收罚单

WEMONEY研究室罗迹2022-10-31 18:12 数字金融

银行业方面，上周银行罚款规模约1846万元。

据企业预警通数据显示，上周（10.22-10.28）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计317张，环比增加1.4倍；处罚金额累计约3892万元，环比增加66.7%。

银行业方面，上周银行罚款规模约1846万元。其中央行本期仅开出5张罚单，其中央行本期开出罚单较少仅9张，其中被罚的金融机构只有一家农商行及其两位银行职员。银保监会本期开出的罚单及罚单累计处罚金额环比上期均有较大增幅，而本期最大罚单则由总局对股份行的处罚。

从开出的罚单类型来看，本期各类型罚单均由减少。银行本期披露处罚原因，主要集中在未依法履行职责，少量罚单由于银行提供虚假资料证明文件、违规经营。涉及建设银行、农业银行、中国银行、华夏银行、民生银行、浦发银行、江苏银行等银行或信用社单位。

国有行领域来看，建设银行因未依法履行职责，导致理财业务存在老产品规模在部分时点出现反弹的违法违规行为，被银保监会处罚200万元。

农业银行因未依法履行职责，导致理财业务存在作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况；理财托管业务违反资产独立性原则要求，操作管理不到位，被银保监会处罚150万元。农业银行肇东市支行因违法放贷，被银保监局罚款20万元。同时，其员工张纵操、王会强对违法放贷负有责任，分别处以警告和禁止进入相关行业的处分。

中国银行因未依法履行职责，导致银行承兑汇票用途真实性审核不严，福费廷业务贷前审查不到位、未测算信贷资金需求，个人信贷资料真实性调查不到位，员工违规与客户资金往来，被银保监会处罚125万元。同时，中国银行淮安分行员工梅坤、李永哲、王卉、徐飞因未依法履行职责，银保监据对其分别处以6万元罚款。

在城商行方面，烟台银行因未依法履行职责，导致信贷业务严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被地方银保监局罚款100万元。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）

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