银行业监管罚单周报：罚款约2176.3万元，多家农村信用社被罚百万元罚款

据企业预警通数据显示，上周（10.8-10.14）人民银行、银保监、证监会、交易所、交易商协会公告的罚单共计294张，环比9月末减少31.31%；处罚金额累计约8116.92万元，环比9月末增加19.5%。

银行业方面，上周银行罚款规模约2176.3万元，涉及农业银行、交通银行、工商银行、瑞丰银行、华夏银行、民生银行、浦发银行、天津银行等银行或信用社单位。银行本期披露处罚原因，仍集中在违反反洗钱法，还有涉嫌违反法律法规问题、另外有部分因为提供虚假资料证明文件被罚。

其中央行本期罚单数略有减少，不过开出的处罚金额相较9月末并未减少，累计超500万元。其中百万罚单仅一张由于城商行违反反洗钱法；银保监会本期罚单数减少明显，处罚金额仍然较高，开出的百万罚单大部分为农信社，多达4家，另外还有1家国有行。

国有行领域来看，工商银行哈尔滨工程大学支行因未依法履行职责，存在未尽贷前调查和贷后管理职责，导致贷款资金被挪用；理财业务投前调查和投后管理不到位，导致理财资金被挪用；未尽贷前调查和贷后管理职责，导致贷款资金被挪用等违规行为。银保监会对工商银行哈尔滨工程大学支行罚款130万元。

与此同时，工商银行南平分行、工商银行南平延平支行因未依法履行职责，未尽贷前调查和贷后管理职责、导致贷款资金被挪用等违规问题，分别被银保监会罚款30万元。

从城商行方面来看，天津银行济南分行因违反反洗钱法，存在金融统计指标数据错报；违反账户管理规定；违反流通人民币管理规定；违反人民币反假有关规定；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送投诉数据等多项问题，被央行处罚189.4万元。其员工李晓东因未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被央行处罚3万元。

在农商行、信用社方面，浦城县农村信用合作联社因未依法履行职责，导致内控管理不到位；贷款“三查”不尽职，被银保监会罚款130万元。

富宁县农村信用合作联社因未依法履行职责，存在股东股权管理存在问题整改不力；理事未经核准履职；员工行为管理不当，员工用本人账户为他人过渡资金；贷款管理不审慎，信贷资金被挪用，被银保监会罚款129万元。

耿马傣族佤族自治县农村信用合作联社因违规经营，提供虚假资料证明文件，存在掩盖资产质量真实性；贷款“三查”不尽职，信贷资金被挪用，并形成风险；对员工行为管控不力，未及时发现并有效排查员工违规用印出具虚假《存款证明》等行为，被银保监会罚款110万元。

曲靖市麒麟区农村信用合作联社因未依法履行职责，存在贷款调查、审批未分离，发生涉刑案件；贷款调查、审查审批和贷后检查不尽职，信贷资金归集至他人使用，发生涉刑案件；员工异常行为排查不到位，未发现客户经理通过本社账户与借款人发生资金往来，被银保监会罚款105万元。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）