银行业监管罚单周报：光大银行未依法履行职责、贷后管理不严，被罚45万元

据企业预警通数据显示，上周（9.24-9.30）人民银行、银保监、证监会、交易所、交易商协会公告的罚单共计428张，环比增加37.62%；处罚金额累计约6792.92万元，环比减少1.66%。

银行业方面，上周银行罚款规模约2123.2万元，涉及中国银行、农业银行、邮储银行、招商银行、光大银行、浦发银行等银行或信用社单位。银行本期处罚原因较多在违反反洗钱法，另外也有银行因信息披露虚假或严重误导性陈述、违规提供担保及财务资助、伪造诈骗等被罚。

数据显示，在本期罚款中，央行本期罚单略有增加，百万罚单开出一张，广东一家农商行由于违反反洗钱法被罚逾200万元；银保监会本期罚单数量明显减少，处罚金额也环比降低。被监管处罚超过100万元的银行分别是：邮储银行、招商银行、福建邵武农村商业银行、广东南雄农村商业银行。

在大型国有商业方面，邮政储蓄银行湖北省分行因信息披露虚假或严重误导性陈述，导致存在一、项目贷款管理不审慎；二、租金保理业务基础交易不真实；三、贷款三查不尽职形成不良四、贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用；五、员工柜员系统管理不到位等问题，被银保监会罚款155万元。

在股份制银行方面，招商银行深圳分行因未依法履行职责，导致个人经营性贷款三查不尽职，贷款资金被挪用；财务顾问费质价不符等问题，被银保监会罚款120万元。

光大银行松原分行因未依法履行职责，导致光大银行松原分行存在贷后管理不严，发生贷款资金部分或全部回流的问题，被银保监会处罚45万元。同时，该分行员工张强作为时任光大银行松原分行零售业务部经理，为2笔贷款的贷后管理责任人，未有效落实贷后管理责任，发生贷款资金全部回流问题，负主要责任。芦杰作为光大银行松原分行公司业务部经理，为1笔贷款的贷后管理责任人，未有效落实贷后管理责任，发生贷款资金全部回流问题，负主要责任。上述两人均被银保监会处以警告处分。

在城商行、农商行方面，广东南雄农村商业银行因违反反洗钱法，存在违反以下金融法律法规：1、支付结算管理规定2、人民币现金收付和货币防伪反假业务管理规定3、征信业务管理规定4、反洗钱业务管理规定。广东南雄农村商业银行被央行处以202.8万元罚款。

此外，福建邵武农村商业银行因违规经营、违反反洗钱法，存在违反账户管理规定、违反反洗钱管理规定、违反金融统计管理规定、违反人民币管理规定、违反征信管理规定。福建邵武农村商业银行被央行处以122万元罚款。（WEMONEY研究室/罗迹）