银行业监管罚单周报：合计被罚约1731万元，晋商银行、龙江银行接连两周收百万级别罚单

WEMONEY研究室罗迹2022-09-26 15:09 数字金融

罚款金额最高当属龙江银行。

据企业预警通数据显示，上周（9.17-9.23）人民银行、银保监、证监会、交易所、交易商协会公告的罚单共计311张，环比增加53.2%；处罚金额累计约6908万元，环比减少3.31%。

银行业方面，上周银行罚款规模约1731万元，涉及农业银行、工商银行、建设银行、邮储银行、中信银行、瑞丰银行、浦发银行等银行或信用社单位。银行本期处罚原因，较多在违反反洗钱法，另外还有银行因内部制度不完善被罚，本期还新增贪污、挪用、侵占就职银行或者客户的资金等违规行为。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，在本期罚款中，被监管处罚超过100万元的银行分别是：晋商银行、龙江银行、浙江禾城农商行。值得注意的是，继上周罚单之后晋商银行、龙江银行再次被罚款上百万元。

9月23日、24日，晋商银行运城分行、朔州分行分别被银保监会处以100万元罚款。晋商银行运城分行违规原因主要包括贷款五级分类不准确；晋商银行朔州分行违规行为则包括违法发放贷款；违反员工行为管理，违规从事民间借贷和营利性活动等。与此同时，晋商银行朔州分行员工田小平、王瑞琴被处以警告处分，蔡夺、赵贵和则被处以禁止进入相关行业的处罚。

在本期统计中是，罚款金额最高当属龙江银行。龙江银行因未准确计量信用风险加权资产，被黑龙江银保监局处以50万元。与此同时，龙江银行旗下支行哈尔滨龙府支行因银行承兑汇票业务不审慎，被银保监会处以240万元罚款。旗下大兴安岭分行因未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料，被国家外汇管理局处罚6万元。据统计，三则罚款共计296万元。

此外，在农商行方面，浙江禾城农村商业银行因贷后检查不到位，贷款资金挪用于开立银行承兑汇票保证金；贷款调查不尽职，违规发放二手房按揭贷款导致出现不良贷款，被银保监会罚款115万元。沈林明、伍春泉对违法违规行为直接负责的主管人员，分别被罚款5万元。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）

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