银行业监管罚单周报：晋商银行违规放贷被罚250万元，农业银行、龙江银行领百万级罚单

WEMONEY研究室罗迹2022-09-19 16:22 数字金融

晋商银行最高被银保监会处罚250万元。

据企业预警通数据显示，上周（9.10-9.16）人民银行、银保监、证监会、交易所、交易商协会公告的罚单共计203张，环比减少38.11%；处罚金额累计约7144万元，环比减少30%。

银行业方面，上周银行罚款规模约761万元，涉及农业银行、交通银行、常熟银行、晋商银行、龙江银行、浙江稠州商业银行等12家银行或信用社单位。银行业本期披露被罚原因主要集中在三个方面：违规经营、违反反洗钱法、涉嫌违反法律法规。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，在本期罚款中，被监管处罚超过100万元的银行分别是：农业银行、晋商银行、龙江银行、浙江稠州商业银行。其中，晋商银行最高被银保监会处罚250万元。

具体来看，晋商银行罚款缘由主要为表内信贷风险与表外融资等其他风险相互传导，融资产品出现偿付风险后通过新增表内贷款方式兑付，贷款五级分类不准确，贷款减值准备计提不足；违规变相发放土地储备贷款。银保监会山西监管局对其处以250万元罚款。与此同时，其员工王李波、魏青龙、李珺3人被处以警告处分。

其次，龙江银行因违规调整贷款质量分类、贷款五级分类不准确，被处以150万元罚款。

在国有商业银行方面，农业银行则因贷前调查、贷后管理严重不尽职；违规发放商用房按揭贷款；出具与事实不符的入账证明等违规行为被银保监会罚款100万元。其下属重庆潼南支行员工王登攀、颜克云分别被罚款5万元并处以警告处分，员工李郁庆被处以禁止终身从事银行业工作的处罚。

在外汇业务方面，浙江稠州商业银行因违反规定办理结汇业务，涉嫌违反法律法规被外汇局责令停止经营对公结汇业务3个月，没收违法所得约652元人民币，并处罚款100万元人民币。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）

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