银行业监管罚单周报：合计被罚3401万元，建行、工行、民生、中信等被罚超百万元

据企业预警通数据显示，上周（9.3-9.9）人民银行、银保监、证监会、交易所、交易商协会公告的罚单共计328张，环比减少12.77%；处罚金额累计约10277万元，环比增加1.3倍。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约3401万元，涉及中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、民生银行、华夏银行、平安银行、光大银行、浦发银行、中信银行等多家银行或信用社单位。值得注意的是，银行业本期披露被罚原因增加较多，主要仍集中在违反反洗钱法和违规经营，少数银行涉嫌违反法律法规、内部制度不完善被处。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，其中央行本期开出10张罚单，累计处罚金额808万元。在本期罚款中，中国建设银行北京市分行最高被央行处罚487.3万元，超过本期央行开出罚单总金额数大半。

具体来看，建设银行北京市分行违反反洗钱法，因未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被人行营管部罚款487.3万元。其事件主要负责员工周敏被处以7.84万元罚款。与此同时，在本期数据统计间，建设银行庐江支行因未依法履行职责导致贷后管理不尽职，被巢湖银保监分局罚款28万元。

在本周超百万罚单处罚中，还包括工商银行、民生银行、中信银行、宁波余姚农商行。

上述银行中，违规次数最多的当属工商银行。在本期统计期间，工商银行下属其分行、支行共计被罚款7次，罚款金额共计385万元，主要存在内部制度不完善、未依法履行职责等原因。同时，银保监会对相关责任人李希琼、张东、冯斌、赵思涵和蔡园园予以警告的行政处罚。

民生银行海口分行主要存在违反支付结算管理规定与反洗钱管理规定，未按规定对单位银行结算账户进行备案；未按规定对个人银行结算账户进行备案；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报告可疑交易报告。民生银行海口分行因多项违规被央行处以警告，并处罚款227万元的处罚。其员工李志斌、米渊对违法行为负有责任，分别被处以4.5万元、1.3万元的罚款。

同时，中信银行本期罚单处罚主要为其一下属分行与一支行违规。中信银行嘉兴分行主要为未依法履行职责、违规经营，主要表现为贷款“三查”不到位，部分流动资金贷款被挪用于土地竞拍保证金；贷款“三查”不到位，部分流动资金贷款被挪用于非上市公司股权投资；向项目资本金不足房地产企业发放房地产开发贷款；未按工程进度发放固定资产贷款；贷款“三查”不到位，个人消费贷款被挪用于购房；贷款“三查”不到位，个人消费贷款被挪用于股市，银保监会处以警告并对其罚款205万元罚款。

此外，宁波余姚农村商业银行因关联方及关联交易管理薄弱；向环保不达标企业发放贷款；贷款资金用途管控不严；房地产贷款业务管理不规范；贷款风险分类管理不合规，被银保监会处以175万元罚款。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）