银行业监管罚单周报：累计被罚1871万元，主要集中在违反反洗钱法、违规经营等违规行为

WEMONEY研究室罗迹2022-09-06 16:14 数字金融

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约1871万元。

据企业预警通数据显示，上周（8.27-9.2）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计376张，环比增加24.92%；处罚金额累计约4426.9万元，环比增加9.16%。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约1871万元，涉及中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、邮储银行、华夏银行、民生银行等多家银行或信用社单位。其中，银行业本期处罚增加，依据披露显示：主要集中在违反反洗钱法，违规经营，信息披露虚假或严重误导性陈述。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均做出处罚，其中央行本期开出24张罚单，累计处罚金额746万元。具体来看，在本周超百万罚单处罚中，农业银行被处罚的对象包括1家分行、2家支行。

在分行违规方面来看，农业银行厦门市分行因超过期限向中国人民银行报送账户开立资料；未按照规定开展客户身份重新识别；未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；未按规定对高风险客户采取强化识别措施；与身份不明的客户进行交易；未按要求对金融消费者投诉进行正确分类且错报、漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；将经收税款转入“待结算财政款项”以外其他科目等8项违规被处罚。

农业银行厦门市分行员工郑毅、陈泽熹对农行厦门市分行以下违法违规行为负有直接责任：未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；与身份不明的客户进行交易。分别被处以6万、1万元罚款处罚。

从支行违规方面来看，农业银行虎林庆丰支行、虎林青山支行因信息披露虚假或严重误导性陈述，具体为保单客户信息不真实，分别被银保监会处以24万元罚款。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）