银行业监管罚单周报：合计被罚近2000万元，中信银行领罚330万元

WEMONEY研究室罗迹2022-08-22 16:26 数字金融

中信银行被罚330万元，为上周内收到的最大额罚单。

据企业预警通数据显示，上周（8.13-8.19）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计318张，环比减少8.62%；处罚金额累计约6212万元，环比增加63.28%。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均做出处罚，其中央行本期加重对违反反洗钱法处罚力度，对国有行、股份行分别开出百万罚单，均由央行杭州中心支行开出；银保监会本期开出罚单较上期略有增加，仅对1家股份行开出大罚单，由于房地产开发贷款贷后管理不到位等原因被罚100万元；证监会本期罚单数有所减少，但处罚力度持续加重，处罚金额较上期增加近3倍，百万罚单有11张。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约1999万元，涉及中国银行、邮储银行、中信银行、工商银行、光大银行、浦发银行、贵阳银行、龙江银行等多家银行或信用社单位。其中，中信银行被罚330万元，为上周内收到的最大额罚单。被罚原因为违反反洗钱法的机构增加明显，且违规经营被罚的次数较多，同时还存在银行因提供虚假资料证明文件被罚等情况。

监管罚单显示，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易违反反洗钱法，被央行处以罚款330万元。另外，中信银行地方支行相关责任人陆亚明、宋益文、黄自强、徐晰、陆宇彤、王烈锋、陆学军、赵榄等人被处以1万元至8万元不等的罚款。

此外，在本期统计中，工商银行因违反账户管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务，违反反洗钱法被处以242万元罚款。同时，工商银行未及时对集团客户实施统一授信；员工违反职业道德从事违法活动，再次被央行处以90万元罚款。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）