河南新财富集团实控人疑已前往美国：涉多起高官落马案 4家村镇银行开展线上信息登记

6月20日消息，针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人6月18日表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。

河南银保监局、河南省地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作。

金融虎网注意到，6月20日，涉及“河南多家村镇银行取款难”事件的柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行在官网发布公告称，按照金融管理部门要求，该行从即日起开展线上客户资金信息登记工作，凡该行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记，请完整、真实、准确填写相关信息。

根据许昌市公安局通报，2022年4月19日，公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。

通报指出，公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外，逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

据悉，今年4月18日以来，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，以及总部位于安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现，引起一些储户恐慌。新财富集团的实际控制人为吕奕，其通过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。虽然在公开信息中，关于吕奕本人及其发迹的资料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个经常被人提及的“人物”，业内人士表示，吕奕出生于1974年，虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长，但他的老家却是河南南阳。

郑州市纪委监委启动对赋红码问题调查问责程序6月17日，清风郑州微信公号发布《郑州市纪委监委启动对赋红码问题调查问责程序》内容提到，针对近日部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题，郑州市纪委监委启动了调查问责程序，对发现违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱作为，将依规依纪依法严肃处理。

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河南村镇银行“赋红码”事件风波不断，一系列匪夷所思的秘密背后，隐藏着一个关键人物——河南新财富集团实控人吕某。据许昌市公安局透露，2011年以来，以吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

吕某是谁？为何400亿金融案件背后，牵涉几十家公司却找不到他的踪迹？他现在人又在哪里？

空手套白狼赚到第一桶金，入籍塞浦路斯

根据多家媒体报道，吕某真名叫吕奕，老家是河南南阳。然而在公开渠道，却很难找到有关吕奕的信息。

有媒体采访了十多名河南当地人士，包括常住河南南阳的人士，但受访者均表示此前并未听说过此人，只是在事件爆发后才有所耳闻，甚至连吕奕老家河南镇平县的数名人士也表示未听说过此人。

根据警方通报和媒体调查，吕奕是河南新财富集团实控人，但在工商部门登记的信息中却并没有名为吕奕的人士。

一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士向媒体透露，吕奕出生于1974年，其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长。

吕奕的第一桶金来自高速公路。2003年9月26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人，正是吕奕。

这条61公里的高速，总投资24亿元，吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资，吕奕把高速公路收费权抵押给银行，借到了修路的资金，之后，又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资，就这样，吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。

根据裁判文书网的一份判决书显示，兰尉高速开发有限公司于2004年至2005年期间，利用兰尉高速收费权提供质押担保，分6次向工商银行开封金明池支行贷款11亿元，合同号分别为：2004年汴工银行项字第001号、2005年汴工银行项字第001号、002号、003号、004号、005号。

此后，随着河南新财富集团的不断扩张，吕奕通过注册的一百多家影子公司至少操纵了13家以上的城市商业银行和村镇银行。

多次出现在判决书中，疑已前往美国

公开信息显示，河南新财富集团成立于2011年7月中旬，注册资本1.16亿元，法人代表为余泽峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。该公司已于2022年2月10日注销。

在河南新财富集团渗透的银行股东名单里，几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹，最终出现在一些法院的判决书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续为获取更多贷款，又行贿2300多万。而且两人还一起做起了吃息差的生意，由乔均安负责搞定银行批准，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。

在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。2017年11月15日，经河南省人民检察院决定，乔均安因涉嫌犯受贿罪于同日被郑州市公安局执行逮捕。

2017年，因为一笔贷款没有通过，吕奕向自己的合伙人林乐平提出，将林旗下50%的股份转让给兰尉高速，再以此向恒丰银行申请贷款35亿。时任恒丰银行董事长的蔡国华亲自对这笔贷款开了绿灯，直到蔡国华落马，这笔贷款也没有归还。而把股权借给吕奕的林乐平，还因职务侵占罪被送入监狱。

2022年2月，银监会副主席蔡鄂生因受贿被调查，吕奕曾协助调查，此后疑离开中国前往美国。

就在河南部分村镇银行出现风险前夕，今年4月15日，广州市中院发布的一则不起眼的公告透露了吕弈更多的信息：华商汇供应链管理(广州)有限公司以合同纠纷的名义，起诉郑州市维都新能源科技有限公司、王鋆锋、吕奕、郑州市锦钧商贸有限公司、石家庄乐城创意国际贸易城开发有限公司、河南世纪阳光实业发展有限公司。公告显示，“因你方其他方式无法送达”，这一情况或表明部分被告很可能此时已“失联”。

据《证券市场红周刊》报道，目前吕弈在境外以“久安电视国际传媒集团”理事长的名头公开活动。今年3月，网上出现题为《联合国新媒体久安电视国际传媒理事长吕奕向全世界讲好“中国故事”》的文章，文中称“2021年，吕奕先生当选久安电视国际传媒集团新一届理事长”。

吕奕 图：久安电视国际传媒集团新闻图

更改国籍不是“免死金牌”，引渡归国受审已有先例

变更国籍、外逃出境的吕奕能否被追责？6月20日，重庆市律协刑民交叉专业委员会委员、重庆志和智律师事务所高级合伙人张公典律师向上游新闻记者表示，无论吕奕换了什么国籍，都逃脱不了中国法律的制裁。

张公典律师表示：“从警方通报的信息来看，可能储户的钱并没有进银行，而是进到了其他理财平台，可能涉嫌非法吸收公众存款罪。同时，这些吸收的存款，如果被新财富集团和吕奕非法占有，那么还将涉嫌集资诈骗罪。”

对吕奕更改了国籍，并出逃美国的情况，张公典律师说：“不管吕奕换了什么国籍，都逃不了中国法律的制裁。我国《刑法》第6条，对犯罪的管辖有明确的规定，‘凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用本法。犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。’此前，中国银行广东开平支行前行长余振东，在潜逃到美国之后，也是通过中美双方签署的关于‘刑事司法协助’协定，成为了首位由美方正式押送移交给中方的外逃经济犯罪嫌疑人。”

张公典律师还分析了河南村镇银行储户存款是否能追回的问题，他表示可分为三种情况：

1.如果储户的钱进了银行，属于存款，而银行也没破产，凭存取款单据取出来就行了。

2.如果储户的钱进了银行，属于存款，但银行没钱兑付，要申请破产。这种情况下按照商业银行法的规定和存款保险制度：本金和利息不超过50万元的，由存款保险全额赔付；50万元以上部分，根据破产清算后的资产情况来赔付。

3.储户的钱没有进银行，不属于存款，实际可能进了其他平台。这种情况下，储户就成了集资参与人或集资诈骗被害人。储户想拿回钱，只有等法院处置新财富集团财产时再返还。至于能返还多少，取决于新财富集团被查封、扣押、冻结的资产有多少。