工商银行荆门分行信贷违规被罚610万：曾卷入工行百亿同业违规案，累计被罚金额已超千万

出品|WEMONEY研究室

文|刘双霞

曾卷入百亿同业违规案的工商银行荆门分行再收大额罚单。

近日，工商银行荆门分行因信贷管理失职被罚610万元，10名相关责任人被罚，其中，责任人肖勇被禁止终身从事银行业。肖勇曾为该分行行长、法定代表人。两年前，该分行曾卷入工商银行百亿同业违规案，被罚380万元。据WEMONEY研究室统计，该分行累计被罚超千万元。

01.10名责任人被罚，原法人代表被终身禁业

5月30日，WEMONEY研究室关注到，银保监会日前披露的一则行政处罚公开信息显示，因存在信贷管理严重失职等违法违规行为，工商银行荆门分行被罚款610万元，10名相关责任人被罚。其中，责任人肖勇被禁止终身从事银行业。肖勇曾为该分行行长、法定代表人。

具体来看，工商银行荆门分行此次涉及的违规包括：

一、信贷管理严重失职。贷前调查不尽职，未落实授信条件发放贷款；未落实授信条件发放贷款，贷后管理不尽职；未落实授信条件发放贷款，贷款资金被挪用。

二、信贷管理失职。未落实授信条件发放贷款，以“化整为零”的方式超权限审批贷款。

监管对工商银行荆门分行予以罚款610万元；责任人肖勇予禁止终身从事银行业工作，责任人黄进禁止从事银行业工作10年，责任人费庆华禁止从事银行业工作5年，责任人朱丽明、彭艳华、王国元、胡捷、吴新亭、于立新、汪恩鹤等7人分别予以警告的行政处罚。

工商银行荆门分行是工商银行二级分行。截至2021年末，工商银行机构总数16,590个。其中，境内机构16,169个，境外机构421个。境内机构包括总行、36个一级分行及直属分行、459个省会城市行及二级分行、15,508个基层分支机构，32个总行利润中心、直属机构及其分支机构，以及133个控股子公司及其分支。

工商银行荆门分行其前身为中国工商银行荆门市支行，成立于1984年8月，1992年10月升格为中国工商银行荆门市分行，1997年因行政区划变更，接管了原由工商银行荆州市分行管辖的钟祥市支行和京山县支行，后于1998年底接管了省分行直管的工商银行天门市支行。2005年8月工商银行实行股份制改造后，更名为工商银行荆门分行。

公开数据显示，2011年，工商银行荆门分行人民币各项贷款余额达到70.69亿元，人民币各项存款余额达到126.41亿元，实现中间业务收入1.34亿元，实现拨备前利润2.28亿元。

02.曾卷入百亿同业违规案，累计被罚超千万

WEMONE研究室查询到，工商银行荆门分行并非首次被罚，两年前，该分行曾卷入百亿同业违规案，被罚380万元。

在2020年9月，湖北银保监局发布监管动态显示，经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序，湖北银保监局依法查处了工商银行湖北省辖内分支机构同业业务违规事件。工商银行湖北省分行、襄阳分行和荆门分行合计遭罚3601万元，其中多名相关责任人被给予取消高管任职资格、禁止从业、罚款等处罚。

通报显示，工行湖北省分行辖内分支机构通过签订非总行制式的理财协议向同业募集资金，并违规向企业提供表外融资。该事件发生后，按银保监会要求，湖北银保监局深入核查违规问题。经查，工行湖北省分行辖内襄阳、荆门分行通过此方式募集资金共计139亿元。截至2019年末，工行已全部兑付出资银行资金。工行湖北省分行按照党规党纪、政纪和内部规章，对有关责任人员给予内部问责。

湖北银保监局按照过罚相当原则，依法对工行湖北省分行、襄阳分行、荆门分行及19名责任人员实施行政处罚。工行荆门分行则因未经上级授权违规签订业务协议和内控管理不到位开展中间业务不规范两项违法违规事实，遭监管罚款380万元。

曾作为工商银行荆门分行法定代表人的肖勇对该行未经上级授权违规签订业务协议、内控管理不到位开展中间业务不规范的违规行为负有领导责任，被禁止从事银行业工作10年。

此前作为荆门分行副行长的左垚峰对工商银行荆门分行未经上级授权违规签订业务协议、内控管理不到位开展中间业务不规范的违规行为负有管理责任，被取消高管任职资格2年并处罚款5万元。

此外，据WEMONEY研究室统计，工商银行荆门分行还曾在2016年因“存在浮利分费”违规行为被罚10万；2018年因“违规办理同业业务”被罚35万；2019年因“贷后管理不尽职导致部分信贷资金实际被用于偿还表外理财融资”，被罚30万元。