因通过借名贷款为房企融资等违规，中信银行宁波分行被罚340万

WEMONEY研究室罗迹2022-04-19 20:51 数字金融

4月18日，银保监会宁波监管局公布处罚公告，中信银行宁波分行因贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域等五项案由被罚款340万元。

具体违法违规行为包括：通过借名贷款为房地产企业融资，贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域，房地产业务管理不审慎，违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务，违规办理自营非标业务，贷款管理不审慎，违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范8项目违规。

同时，中信银行宁波分行员工俞柒烽对贷款资金被挪用于置换前期股东支付的土地款、未落实实贷实付要求、未按项目工程进度放款、支付资金超过项目建设所需负有直接管理责任，被处以警告处罚。

据2021年财报显示，中信银行实现营业收入2045.57亿元，同比增长5.05%；其中实现非利息净收入566.61亿元，同比增长28.15%；实现归属于本行股东的净利润556.41亿元，同比增长13.60%。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）

【本文为合作媒体授权派财经转载，文章版权归原作者及原出处所有。文章系作者个人观点，不代表派财经立场，转载请联系原作者及原出处获得授权。有任何疑问都请联系（paicaijing314@126.com）。
免责声明：本网站所有文章仅作为资讯传播使用，既不代表任何观点导向，也不构成任何投资建议。】

银行中信银行

共2284篇文章

追踪数字金融发展动向，探索金融科技融合之道，解读传统金融机构转型创新。

搜索