8760万！21家全国性银行同日被罚，均因这一违规

出品|WEMONEY研究室

编辑|刘双霞

3月25日，银保监会披露，近期，银保监会严肃查处一批监管标准化数据（EAST）数据质量领域违法违规案件，对政策性银行、国有大型银行、股份制银行等共21家银行机构依法作出行政处罚决定，处罚金额合计8760万元。

据了解，近年来，银保监会高度重视监管数据的整体治理水平和质量控制机制，组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题，银保监会依法严肃予以行政处罚。同时，督促银行机构严肃追责问责，深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题，坚持当下改与长久立相结合，完善机制缺陷，弥补制度漏洞。

据WEMONEY研究室统计，3月25日，银保监会官网披露了8号至28号罚单，21家银行被罚，包括3家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行：6家国有大行：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行；12家股份制银行：中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴业银行、广发银行、平安银行、浦发银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行，被罚金额最小的为中信银行290万，最高额罚单为光大银行、民生银行，均被罚490万。

从被罚原因来看，多涉及漏报相关业务EAST数据等，以光大银行为例，其存在的违法违规行为包括：一、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差；二、漏报贷款核销业务EAST数据；三、漏报抵押物价值EAST数据；四、漏报信贷资产转让业务EAST数据；五、漏报权益类投资业务EAST数据；六、未报送其他担保类业务EAST数据；七、漏报委托贷款业务EAST数据；八、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致；九、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差；十、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差；十一、漏报分户账EAST数据；十二、漏报对公活期存款账户明细EAST数据；十三、未在开户当月向EAST系统报送账户信息；十四、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报；十五、EAST系统《表外授信业务》表错报；十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报；十八、2018年行政处罚问题依然存在。

银保监会指出，监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求，更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行机构要切实承担数据质量的主体责任，对照监管数据标准化规范的相关要求，提升数据治理能力，强化数据质量管控，持续提高数据报送的准确性和全面性。

下一步，银保监会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度，严肃市场纪律，提高违规成本，引导并督促银行机构切实发挥监管标准化数据在防范金融风险、提升内控水平等方面的作用。