网商银行违反账户管理等被罚2236万元，时任副行长冯亮等9名高管被罚

民营银行又现大额罚单。央行杭州中心支行网站近日公布的行政处罚信息公示表显示，浙江网商银行因违反账户管理、征信管理等规定，被罚超2000万，同时9名相关负责人也被处罚，其中包括时任网商银行副行长、现任行长冯亮。

具体来看，网商银行存在四宗违法行为：违反金融统计管理相关规定；违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定；违反征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易。中国人民银行杭州中心支行对其警告，并处罚款2236.5万元。

于隆时任网商银行产品创新部高级专家，刘光徽时任网商银行合规部高级专家，黎峰时任网商银行现金管理部总经理，3人对该行违反账户管理相关规定的违法违规行为负有责任，分别对给予警告，并处罚款5万元。

王志誉时任网商银行行业金融二部高级专家，对该行违反清算管理相关规定的违法违规行为负有责任。中国人民银行杭州中心支行对其警告，并处罚款5万元。

宋晓时任网商银行产品创新部小微融资产品部负责人，董一诺时任网商银行个人征信异议处理员，2人对违反征信管理相关规定的违法违规行为负有责任。中国人民银行杭州中心支行对宋晓罚款6万元；对董一诺罚款2万元。

冯亮时任网商银行副行长、产品创新部负责人，对网商银行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任，被罚款7万元。

董占斌时任网商银行监事长，对该行按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚款8万元。

侯建强时任网商银行全面风险管理部反洗钱二级部负责人，对网商银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚款6万元。

据了解，这项处罚是中国人民银行杭州中心支行2020年对浙江网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。自接受检查以来，该行按照“立行立改、举一反三”的原则，全面开展各项整改工作，并已于2020年内完成所有问题的整改。

网商银行是我国首批试点的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。经过增资，该行注册资本增至65.71亿元。从股权结构来看，蚂蚁金服（现更名蚂蚁集团）持股30%，为第一大股东；万向三农集团有限公司持股26.78%，为第二大股东。

2021年7月，网商银行“掌门人”易主，原行长金晓龙接替胡晓明升任董事长。9月，监管核准冯亮网商银行行长任职资格。冯亮2015年任网商银行产品总监，2019年出任该行副行长。(WEMONEY研究室 刘双霞/编辑)