发生重要信息系统突发事件不向监管报告，北京银行被罚40万

WEMONEY研究室刘双霞2021-11-30 16:15 数字金融

除了北京银行以外，今年年内农业银行也收到相关罚单。更早之前，广发银行和珠海华润银行也因此被罚。

11月30日，北京银保监局披露的罚单显示，北京银行因“发生重要信息系统突发事件但未向监管部门报告，严重违反审慎经营规则”，被罚款40万元。

《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》规定，银行应在重要信息系统突发事件发生后60分钟之内将突发事件相关情况上报银监会或其派出机构信息系统应急管理部门，并在事件发生后12小时内提交正式书面报告。

据了解，重要信息系统是指银行业金融机构支撑关键业务，其信息安全和系统服务安全关系公民、法人和组织的权益或社会秩序和公共利益，甚至影响国家安全的信息系统。主要包括面向客户、涉及账务处理且时效性要求较高的业务处理类、渠道类和涉及客户风险管理等业务的管理类信息系统，支撑上述系统运行的前置机、客户端、机房、网络等基础设施也应作为重要信息系统的一部分。

WEMONEY研究室查询到，除了北京银行以外，今年年内农业银行也收到相关罚单。更早之前，广发银行和珠海华润银行也因此被罚。

今年1月，农业银行被罚420万元，被罚原因中包括发生重要信息系统突发事件未报告，此外，农业银行还涉及多项违规：制卡数据违规明文留存；生产网络、分行无线互联网络保护不当；数据安全管理较粗放，存在数据泄露风险；网络信息系统存在较多漏洞；互联网门户网站泄露敏感信息。

在2017年，广发银行收到的7亿巨额罚单也牵扯“未向监管部门报告重要信息系统突发事件”。

2017年，广发银行因“侨兴债”案件被罚7.22亿，涉及的违规包括：出具与事实不符的金融票证；未尽职审查保理业务贸易背景真实性；内控管理严重违反审慎经营规则；劳务派遣用工管理不到位；对押品评估费用管理不到位；未向监管部门报告风险信息；未向监管部门报告重要信息系统突发事件；会计核算管理薄弱；信息系统与业务流程控制未按规定执行；流动资金贷款用途监督不到位，未尽职审查银行承兑汇票贸易背景真实性；以流动资金贷款科目向房地产开发企业发放贷款；报送监管数据不真实。

此外，同年，珠海华润银行也因“未按规定报告重要信息系统变更和三级重要信息系统突发事件”，被罚30万元。（WEMONEY研究室刘双霞/文）

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