责任人警告、罚款185万元！中信银行重庆分行多项违规遭银保监会处罚

WEMONEY研究室罗迹2021-09-08 21:28 数字金融

9月8日，据银保监会重庆分局处罚信息，中信银行重庆分行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等多项违法违规事实，被重庆银保监局罚款185万元，相关责任人胡波也被重庆银保监局予以警告。

WEMONEY研究室讯 9月8日，据银保监会重庆分局处罚信息，中信银行重庆分行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等多项违法违规事实，被重庆银保监局罚款185万元，相关责任人胡波也被重庆银保监局予以警告。

资料显示，中信银行创立于1987年，原名为中信实业银行，2005年底改为现名。该行总部位于北京，为中国12家股份制商业银行之一，2007年4月实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

截至2021年二季度末，中信银行总资产为7.82万亿元，不良贷款率为1.50%，资本充足率为13.53%。报告期内，中信银行实现营业收入1055.92亿元，同比增长3.51%。实现归属于股东的净利润290.31亿元，同比增长13.66%。

此前，中信银行年内多次收到监管罚单。针对中信银行泄露脱口秀演员池子个人隐私一事，银保监会于3月19日公布的行政处罚信息公开表显示，中信银行被罚款450万元，主要违法违规事实包括客户信息保护体制机制不健全、客户信息收集环节管理不规范、对客户敏感信息管理不善等。

2月5日，央行公布的罚单显示，中信银行因“与身份不明的客户进行交易”等违规行为被罚2890万元，另外，14位相关责任人合计被罚超60万元。

据披露，中信银行涉及的违规包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。（WEMONEY研究室罗迹/编辑）

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