第三方支付钱宝科技因开假账户等十项违规，被央行罚款868万元

WEMONEY研究室林小林2021-02-24 17:22 数字金融

据彼时钱宝科技内部人员表示，是因集团内部高层震荡等多重原因导致钱宝科技被处罚。

WEMONEY研究室讯近日，央行重庆营业管理部行政处罚公示显示，重庆市钱宝科技服务有限公司（下称：钱宝科技），涉及多项违法违规被罚868万元。

具体来看，钱宝科技涉及10个方面的违法违规：未落实加强特约商户管理的相关规定；未按规定进行收单银行结算账户管理；未按规定办理相关备案手续；未按规定公开披露相关事项；未确保交易信息在支付全流程中的一致性；未按规定办理相关变更事项；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户。

针对上述钱宝科技的违法违规行为，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处868万元罚款”的行政处罚。与此同时，5名时任钱宝科技的高管也因此被处罚：戚俊（时任重庆市钱宝科技服务有限公司副总经理）给予警告，并处5万元罚款；李莉（时任重庆市钱宝科技服务有限公司首席合规官）处以13 万元罚款的行政处罚；朱东波（时任重庆市钱宝科技服务有限公司反洗钱中心反洗钱主管）处以12万元罚款的行政处罚；章印（时任重庆市钱宝科技服务有限公司市场部业务拓展组负责人）给予警告，并处5万元罚款的行政处罚；罗健（时任重庆市钱宝科技服务有限公司执行董事兼法定代表人）处以13.5万元罚款的行政处罚。

天眼查显示，钱宝科技拥有第三方支付牌照和跨境外汇业务支付牌照，其大股东为亿赞普，持股75%。据了解，落户重庆的钱宝科技，其前身是深圳市钱宝科技服务有限公司。钱宝科技在2014年为亿赞普（北京）科技有限公司（下称：亿赞普）所收购，并把注册地从深圳改到了重庆市，法人也由王毅变为黄苏支，2020年1月法人由黄苏支变更为罗健。罗健和黄苏支也是亿赞普的主要负责人。